은행주 은행 대장주 금융주 최신판

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은행주 은행 대장주 금융주 최신판

최근 들어 은행주들이 관심을 받으며 상승하고 있습니다.

블루웨이브로 촉발된 금리 상승 기대감이 은행주에 호재로 작용되어 은행주들의 주가 상승을 이끌었습니다.

그래서 이번 포스팅에서는 은행주, 은행 대장주, 금융주들을 알아보겠습니다.

제주은행

1969년 지역경제 균형발전과 활성화를 위해 설립되어, 1972년 유가증권시장에 상장된 제주특별자치도 기반의 은행으로 신한금융그룹의 일원임.

대출 업무 외에 카드업무, 환업무, 방카슈랑스, 수익증권 판매, 유가증권 운용, 신탁 업무 등 광범위한 금융 업무를 주요사업으로 영위하고 있음.

지역 내 높은 브랜드 인지도와 고객충성도를 바탕으로 한 고객메인화, 그리고 조밀한 점포망을 바탕으로 한 지역고객의 이용편리성이 강점임.

예금업무, 대출업무, 지급보증업무, 유가증권 투자업무, 신탁업무, 신용카드업무 등의 금융업무를 주요사업으로 하는 제주지역 기반의 지방은행.

신한금융지주의 계열사.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 22% 감소, 당기순이익 24.6% 감소.

전분기대비 2.4% 대출성장에도 불구하고 순이자마진이 9bp 하락하면서 전분기대비 이자이익이 1.7% 감소하였으며, 충당금 전입액도 55억원으로 전분기 24억원에서 129.2% 증가하면서 순익 감소함.

이자이익 감소 및 코로나19 영향으로 인한 외환이익 감소 등 경상수익력 부진으로 ROE는 4.17%로 전년말대비 1.55%p 하락하였음.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 9,922원, 2017년 8,087원, 2018년 7,303원, 2019년 5,080원, 2020년 3분기 4,050원을 기록했습니다.

제주은행 수익률이 가장 높습니다.

신한지주

신한지주는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임.

주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음.

2020년 1월 오렌지라이프 100% 자회사 편입 완료.

신한은행 외에도 카드, 증권, 생명보험 등 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중임.

신한금융그룹의 금융지주회사.

은행업을 영위하는 신한은행, 제주은행 등을 자회사로 보유.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 3.8% 감소, 당기순이익은 1.9% 증가.

그룹 순이자마진이 3bp 하락했으나, 2.1%의 대출 성장을 통해 그룹 이자이익이 전분기대비 0.2% 증가하였으며, 대손충당금 적립액이 전분기대비 57.6% 감소하면서 순익 증가에 기여함.

3분기 누적기준으로 은행이자이익은 전년동기대비 +0.8%에 그쳤으나, 비이자이익 +4.8%, 비은행이자이익 +5.3%, 수수료이익은 +8.4% 증가함.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 47,700원, 2017년 55,400원, 2018년 53,400원, 2019년 48,000원, 2020년 3분기 42,750원을 기록했습니다.

신한지주 주가수익률이 가장 낮습니다.

기업은행

1961년 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 주 목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행.

50년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업 발굴 및 지원하며, 체계적인 리스크 관리 중.

기업은행의 연결대상 주요종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등이 있음.

2020년 총 4회 1조2천7백억 규모의 3자배정 유상증자를 실시하였음.

중소기업은행법에 의거하여 중소기업 지원을 목적으로 설립된 특수목적은행.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 14.1% 감소, 당기순이익 13.5% 감소.

3분기 대손충당금 전입액은 전년동기대비 0.6% 증가에 그쳤지만, 은행 대출성장률은 전분기대비 3.2%성장했음에도 순이자마진이 12bp 하락하며, 은행 이자이익은 전년동기대비 -3.2% 감소하면서 순익 감소.

중소기업에 대한 지원과 기업은행의 경쟁력으로 경쟁사대비 높은 대출증가율을 유지할 수 있겠지만, 순이자마진 방어가 실적 주요 변수임.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 13,850원, 2017년 17,200원, 2018년 17,200원, 2019년 14,700원, 2020년 3분기 11,600원을 기록했습니다.

기업은행 주가수익률은 낮습니다.

하나금융지주

2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무 수행.

종속회사 사업분야는 은행(하나은행 등), 금융투자(하나금융투자), 신용카드(하나카드), 생명보험(하나생명보험)업 등이 있음.

2020년 5월 더케이손해보험을 14번째 자회사로 편입.

글로벌 통합 디지털 자산 플랫폼인 'GLN(Global Loyalty Network)' 컨소시엄을 구축하여 아시아 여러 국가로 제휴를 확대해 나가고 있음.

하나금융그룹의 금융지주회사.
은행업을 영위하는 하나은행, 하나은행(중국)유한공사, PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA 등을 자회사로 보유.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 14.9% 증가, 당기순이익 3.1% 증가.

3분기 순이자마진이 전분기대비 4bp 하락했으나 원화대출금이 3.4% 증가함에 따라 3분기 순이자이익이 2.6% 증가했고, 그룹 기준 대손충당금적립비용은 전분기대비 44.1% 감소했음.

또한 주식시장 활성화에 따른 수수료 이익이 9.6% 증가하면서 실적 호조에 기여함.

누적 기준 비은행 세전이익 비중이 31.3%로 높은 이익 기여도 시현.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 34,500원, 2017년 52,000원, 2018년 55,500원, 2019년 40,550원, 2020년 3분기 36,200원을 기록했습니다.

하나금융지주 주가수익률이 가장 높습니다.

KB금융

2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로, 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위.

2020년 2분기말 기준 국내 원화예수금 21.3%, 원화대출금 20.1%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적 종속기업임.

2020년 8월 푸르덴셜생명 인수확정됨. 인수가격은 2조 2,650억원으로 지분 100%를 일시 매입하는 구조임.

KB금융그룹의 금융지주회사로 KB국민은행, KB저축은행 등을 자회사로 보유.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 3.5% 증가, 당기순이익 3.6% 증가.

전분기대비 1.7%의 대출성장과 함께 순이자마진 1bp 하락에 그쳐 이자이익이 4.8% 증가했으며, 대손충당금 적립비용도 15.3% 감소했고, 비은행 부문 이익이 전분기대비 15.6% 증가하면서 이익 증가에 기여.

8월말 인수된 푸르덴셜생명 이익이 3분기부터 연결로 인식되었으며, KB증권 순익이 전분기대비 39.6% 증가하면서 실적 견인.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 44,400원, 2017년 63,800원, 2018년 68,600원, 2019년 50,000원, 2020년 3분기 48,300원을 기록했습니다.

KB금융 주가수익률은 높은 편입니다.

DGB금융지주

DGB금융지주는 급변하는 금융환경에 대응하여 지방은행으로서의 경쟁력 확보를 위해 2011년 5월, 대구은행을 기반으로 설립된 DGB금융그룹의 지주회사임.

주요사업은 은행업(대구은행), 증권업(하이투자증권), 생명보험업(DGB생명보험), 여신전문금융업(DGB캐피탈), 자산운용업(DGB자산운용) 등이 있음.

종합적인 자산관리서비스를 제공하고 직,간접적인 금융서비스를 제공하기 위해 2018년 10월 하이투자증권을 자회사로 편입함.

DGB금융그룹의 금융지주회사.
대구은행을 자회사로 보유.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 5.7% 증가, 당기순이익 1.5% 증가.

코로나관련 선제적 충당금 적립 92억원과 128억원의 명예퇴직 선제적 비용으로 3분기 순액 당기순익은 전분기대비 이익 감소하였으나, 약 90억원의 특수채권 매각이익 및 하이투자증권의 실적 호조로 양호한 실적 기록.

은행 순이자마진이 전분기대비 3bp 하락하였으나, 대출성장률은 1.8% 성장하여 은행 이자이익이은 전분기대비 0.5% 증가.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 10,200원, 2017년 12,550원, 2018년 13,150원, 2019년 8,860원, 2020년 3분기 7,060원을 기록했습니다.

DGB금융지주 주가수익률은 높은 편입니다.

JB금융지주

2013년 전북은행의 주주로부터 주식 이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사 등에 대하여 경영관리업무와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 업무 등을 영위함.

연결대상 종속기업인 전북은행과 광주은행은 지역에 대한 깊이 있는 이해 및 친화력을 바탕으로 역내 점유율 확대를 지속적으로 추진.

비은행권 부문에서 JP우리캐피탈 및 JB자산운용이 있음.

광주은행은 2020년 4월 베트남 MSGS(모건스탠리게이트웨이증권회사)를 인수하였음.

JB금융그룹 지주회사.
주요 자회사로 은행업을 영위하는 전북은행, 광주은행을 비롯해 JB우리캐피탈, JB자산운용 등을 보유.
18년10월 주식 교환·이전 통해 광주은행을 자회사로 편입.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 3.1% 증가, 당기순이익 1.3% 증가.

JB금융지주 산하 양행의 이익은 842억원으로 전분기대비 23.8% 개선되었고, JB우리캐피탈 또한 여신 성장 및 조달금리 하락으로 전분기대비 5.5% 이익 증가하면서 순익 증가에 기여.

은행 순이자마진이 8bp 하락에도 불구하고 2.9%의 대출 성장을 통해 은행 이자이익이 전분기대비 0.7% 증가하였음.

연도별 최고 주가만 보면 2016년 6,290원, 2017년 6,970원, 2018년 6,860원, 2019년 6,300원, 2020년 3분기 5,420원을 기록했습니다.

JB금융지주 주가수익률은 높은 편입니다.

우리금융지주

우리금융지주는 2019년 1월 설립한 지주회사로 금융업을 영위하거나 밀접한 관련이 있는 종속기업을 지배하는 것이 주 사업목적임.

주요 종속회사들의 사업은 은행업(우리은행), 신용카드업(우리카드), 종합금융업(우리종합금융) 등이 있으며, 2019년 우리자산운용/ABL자산운용(우리글로벌자산운용)을 편입하면서 자산운용업 추가하였음.

10월23일 우리금융 이사회는 웰투시가 보유한 아주캐피탈 지분 74.04%를 5,724억원에 취득하기로 결정.

우리금융그룹 지주사.

우리은행을 완전 자회사로 보유.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 22% 감소, 당기순이익 31.5% 감소.

사모펀드 및 코로나 관련 대손충당금으로 부진했던 2분기와는 달리 3분기에는 대손충당금이 전분기대비 58.3% 줄면서 3분기 순이익은 경상 수준으로 회복됨.

3분기 순이자마진은 전분기 대비 1bp 하락했으나 원화대출금이 2.0% 증가하며, 순이자이익은 전분기 대비 0.6% 증가하였으며, 그룹 판관비는 전분기대비 0.2% 증가하였음.

연도별 최고 주가만 보면 2019년 16,000원, 2020년 3분기 11,400원을 기록했습니다.

우리금융지주 주가수익률은 두 번째로 높습니다.

BNK금융지주

BNK금융지주는 2011년 부산은행, BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피탈이 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지방은행 최초의 금융지주회사임.

2015년 경남은행의 계열사 편입으로 부산/경남은행 두 은행 체제가 되었음.

2015년에 GS자산운용(BNK자산운용 사명 변경)을 자회사로 편입하여 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업 등을 포괄하는 종합금융그룹이 되었음.

2019년 11월 BNK벤처투자 자회사 편입.

(주)부산은행, (주)경남은행, (주)BNK투자증권, BNK캐피탈(주), (주)BNK저축은행, BNK신용정보(주), (주)BNK시스템 등을 자회사로 보유한 BNK금융그룹 지주회사.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 14.4% 감소, 당기순이익 15.5% 감소.

순이자마진이 4bp 하락하였으나, 대출성장률이 전분기대비 2.7% 상승하여 이자이익은 1.5% 증가하였음.

반면 코로나19 관련 선제적 충당금 632억원 적립의 영향으로 이익은 감소되었음.

3분기 누적 기준 비은행 이익은 1,196억원으로 전년동기대비 23.6% 증가하였으며, 비은행 이익기여도는 22.8%를 기록하였음.